非法收存款 涉嫌洗黑錢 逃稅與避稅 無牌委代理 說明不真實 無法定文件
金玉華權益委員小組成員兼顧問代理莎蒂手握純重1公斤、市值約20萬令吉的金條，相信金玉華無辜。
不名人士在該公司總部外的國能電箱貼上「國行不能查封金玉華，金玉華沒錯」及「別扼殺會生金蛋的鵝」的訴求紙。
國家銀行指出，金玉華黃金投資（馬）私人有限公司（Genneva Sdn Bhd）與相關公司，因涉嫌非法收取存款、洗黑錢、逃稅、不實說明、無執照委任代理及未能遞交法定文件等，才遭當局聯合調查。
當局將保留調查回來的相關資產與文件，協助執法單位展開調查。
國行發表文告說，金玉華與相關公司涉嫌非法收取存款、洗黑錢、逃稅與避稅、包括不實陳述的虛假說明、無執照委任代理，以及未能遞交法定文件等，因此遭各相關執法單位調查。
（新加坡2日訊）大馬國行聯同警方昨天突擊國內一間黃金投資公司，新加坡警隊也同步進行一項突擊，一家當地的黃金投資公司，遭商業事務局調查！
由于兩項突擊行動是同時展開，相信兩國警方事前已溝通，以防有人逃走。
新加坡媒體不久前報導，8男女掏100萬元（約240萬令吉）投資黃金，公司不按時付利息引起糾紛，有人投訴，更有人報警。
被投訴的金玉華黃金貿易私人有限公司，被指無法兌現回購承諾，引起人們關注；商業事務局昨天更在毫無預警下，派人到該公司位于烏節大廈8樓的辦公室搜查，取走文件、電腦和金條等。
同一時候，該公司在大馬的辦公處也同樣遭當地警方調查。
投資者趕來瞭解
投訴的是許先生，他投資9萬元（約21萬令吉），幾個月后因拿不到原先承諾的2%利息，要求公司退還本金卻不得要領；上星期五，商人蔡先生也申訴以30萬元（約72萬令吉）投資黃金，卻沒有按時收到利息的新聞。
記者接到投訴后走訪公司，高級經理承認公司面對生意波動，無法按時派發回報，但絕不賴賬，沒想到言猶在耳，商業事務局已經介入調查。
據瞭解，調查人員一早突然拿著一疊疊空紙箱進入金玉華，把辦公處大門關上，門口貼著“今日休息”的告示。
消息傳開后，一些投資者也趕來瞭解情況。
據悉，目前已有投資者集體向公司採取法律行動。有傳該公司被追討的黃金重達500公斤，涉及金額多達1000萬元（約2400萬令吉）。
金玉華早在去年2月被列入金融管理局的“投資者警惕名單”。
承諾近期開對話會
金玉華上星期五發出信件給投資者和銷售員，指公司出現財務問題，導致延遲支付回報額和佣金，以及無法準時實行回購計劃。
公司新上任的總經理林強（譯音）在信中表示，董事已經報案，並更換管理層，同時也請律師行處理公司的一切訴訟。
他說，董事們已經和願意協助公司渡過經濟難關的第三方交涉。
他也勸請各方保持冷靜，並表示公司會在近期內召開一系列對話會，邀請投資者和銷售人員參加。
金玉華的網站目前已暫停運作，只在首頁留言，請投資者保持冷靜：“堅持信念，我們很快就回來，這是我們的承諾。”
金玉華黃金貿易私人有限公司遭商業調查局調查，另外兩家黃金投資公司趁機“伸援手”，招攬金玉華顧客加入繼續投資。
設在新加坡的金玉華黃金貿易私人有限公司因為無法按時付利息，也不讓顧客取回放置在公司的金條，遭商業調查局調查。
許多金玉華顧客購買高達超過10萬元（約24萬令吉）的金條，如今金玉華突遭查封調查，顧客擔心血本無歸。
兩家黃金投資公司Asia Pacific Bullion（簡稱APB）和The Gold Guarantee（簡稱TGG）如今表示，願購買金玉華顧客的金條，但條件是這些顧客必須把錢繼續放入它們的投資項目中。
TGG員工告訴《海峽時報》，它們收購金玉華顧客的金條的條件是，顧客必須把賣掉金條所得的錢，用來投資TGG為期6個月或12個月的投資項目。公司然后每月支付顧客1.2%的利息。
APB也表示可以收購金玉華顧客的金條，但顧客必須把得到的錢放入APB為期1年的投資項目。如果期滿前就把錢拿出來，顧客就得放棄投資款項的30%。
這兩家公司表面上是競爭對手，但公司申報文件顯示，APB和TGG同屬一名叫李松德（譯音）的人。
和金玉華一樣，APB和TGG也已被新加坡金融管理局列入“投資者警惕名單”。
財經專家指出，金玉華顧客不應急于跳船，否則如果遇到和金玉華相似的公司，可能會損失更多財產。
（吉隆坡5日訊）國家銀行、大馬皇家警察及國內貿易、合作社及消費人事務部，今日再度聯手，搜查另外3家涉嫌非法接受存款、洗黑錢、逃稅及偽造證件的黃金投資公司。
3家公司為Pageantry黃金有限公司、Caesar黃金私人有限公司，及環球遠東有限公司（Worldwide Far East）。
國行文告指出，懷疑上述3間公司涉嫌非法接收存款、洗黑錢、逃稅、偽造文件，及在沒執照情況下委任經紀等。
（吉隆坡5日訊）4名Genneva有限公司董事因洗黑錢而面對796項控狀案今日續審，4人的辯護律師哈尼夫聲稱，Genneva有限公司與近日被國家銀行調查的金玉華黃金投資（馬）私人有限公司（Genneva Malaysia Sdn Bhd）事件，是不同公司，希望公眾勿混淆。
他今日在庭外受詢時說，盡管兩家公司都進行黃金投資活動，卻屬不同公司，不能混為一談。
詢及上述兩家公司是否有關聯時，哈尼夫以非案情為由，拒絕回應。
（吉隆坡5日訊）金玉華黃金投資公司遭調查，相關投資者或成驚弓之鳥，但黃金業者直言真金不怕紅爐火，只要投資者有單據，就不怕黃金沒市場。
但為免被趁機壓低金價，有意賣金者應該貨比三家，或到相熟且有信譽的金店。
大馬金鑽珠寶商公會聯合總會總會長拿督吳逸平指出，為免有黃金業者趁機壓低黃金回購價格，建議民眾或投資者貨比三家，或到相熟的金店洽售。
（吉隆坡5日訊）理財師提醒民眾，合法的投資計劃，一定要有國行、證券監督委員會或大馬公司委員會其中一方的批准；民眾在投資前宜三思先查詢清楚。
理財師兼宏願理財機構董事經理陳文博回應本報提問說，公司獲得大馬公司委員會批准成立，不代表該公司提供的投資計劃也合法。
他說，即使公司是合法成立，但旗下投資計劃若沒有獲得國行、證監會或公司委員會任何一方的批准或執照，有關計劃即屬違法。
（吉隆坡4日訊）吉隆坡警方至今共接獲4宗針對金玉華黃金投資公司的投報，但因投報未涉欺騙，警方已把這些投報轉交給國家銀行處理，沒有開檔調查。
一名有分參與協助國家銀行官員，到該公司展開檢舉行動的商業罪案調查組警官告訴《中國報》，這間公司的操作手法表面看來沒有問題，和投資者簽署的文件未發現有欺騙成分。
擔心有人洗黑錢
“投資者購買黃金后，抵押在該公司用來投資，投資者本身也有看到這些黃金，目前來說，未看到有欺騙成分。”
他說，問題是這間公司的投資額竟然高達50億令吉，這是筆非常龐大的金額，國家銀行懷疑這筆錢的來源，更擔心有人通過這種方式洗黑錢。
他指出，當局目前要查出這筆龐大投資金的出處，擔心有人從國外把黑錢流入國內，通過類似手法把黑錢“漂白”。
他說，調查洗黑錢方面，由國家銀行負責主導，警方只是協助展開搜查工作。
“當局除了調查公司的背景和結構，不排除也將調查那些投入大筆投資金的超級豪客。”
國家銀行週一在警方協助下，突擊舊古仔路的金玉華黃金投資公司，封查該公司價值逾2000萬令吉的金條，據悉，該公司的投資額高達50億令吉，涉及的投資者估計達6萬人。
（吉隆坡5日訊）馬華公共服務及投訴部至今接獲不少黃金投資公司投資者的求助個案，有者還透過地方上的馬華領袖求助，但由于此案案情特殊，該部將和法律顧問研究后，才決定如何給予協助，目前一切都要等國行及警方調查完畢。
該部主任拿督斯里張天賜揭露，他本身也差點成為黃金公司的投資者，所幸最終由于太太嚴守財政大關而沒投資，令他不禁大呼萬幸。
他7月份和友人用餐時談起該項投資計劃，當時他和友人決定先和太太討論后，才決定是否要投資該公司購買黃金。
他說，太太知道后卻勸他不要參與該項計劃，還告訴他“天下沒有白吃的午餐”，他最終聽太太勸告和友人放棄投資。
“還好我太太懂得控制（Control）我的錢，不然，現在連我都會遭殃。”
他指出，雖然他沒投資，但他本身也有許多朋友包括專業人士和阿窿，都是這間公司的投資者，所以在事件爆發前他也不覺得該公司有問題。
“這家公司成立數年到現在都沒事，還曾找前首相進行開幕，甚至在新加坡設立分行，誰會知道它是有問題的？”
他透露，黃金貿易詐騙案之前也曾發生，但那些都是小公司及人數不多的投資者涉及，并不像現在這樣影響廣。
金玉華檳城客戶展示金條，力挺金玉華不會騙人。
（吉隆坡、檳城、怡保、馬六甲、峇株巴轄3日訊）金玉華黃金投資（馬）有限公司全國客戶力挺公司，聲稱該公司沒騙人，並指通過投資黃金，他們和投資者的生活素質都獲提升！
他們要求國家銀行停止騷擾該公司，同時歸還金條，讓公司繼續運作。
每月按時給回酬
繼國行聯同其他貿消部和大馬公司委員會週一（1日）突擊該公司位于吉隆坡的總部后，金玉華全國各地多名會員都現身力挺該公司，還指許多會員和投資者在過去數年，都獲得可觀的回酬。
在檳城，今天有一批買家及顧問要求國家銀行停止干擾該公司，同時歸還金條。
該公司檳城分行今日安排數十名買家及“顧問”，向記者發表談話。部分買家及顧問，在記者會上按照該公司安排的一份文稿，照稿讀出。
顧問林興泉說，該公司不會騙人，因為他們讓買家提升生活素質。
他也說，金玉華每個月都按時給顧客1.5%至2%的回酬，從沒騙過顧客。
“我買了500克金條，金玉華每個月給我大約2000令吉回酬。”
此外，邱光榮也說，他對國行的行動感到非常憤怒，因為這已嚴重影響買家。
“在金玉華買金，讓我有錢供2個孩子上大學，一個上英國大學，一個上本地大學。”
諾蒂安娜也要求國行歸還金條給金玉華，因為這對買家很重要。
她提起此事時一度哽咽，指她尚有1條100克的黃金在金玉華。
黃金投資類似定期存款，但利息比定存高幾倍，讓手上有“閒錢”的投資者趨之若鶩。
不願名字曝光的金玉華投資顧問說，黃金投資跟定存相似，只不過顧客要把現錢換成黃金，再把黃金換回現錢，間中再賺取高達每月3%利息。
他舉例，一名顧客在3月13日以4萬1200令吉買了200克金條（每克時價206令吉），每月享有高達3%利息。他當時一次性拿2個月利息（2472令吉），期滿后又買多50克金條，依時價每克193令吉，250克金條值4萬8250令吉，顧客多付7050令吉，繼續投資3個月。
轉賣公司取回本錢
“顧客在5月15日匯款給公司，公司在5月17日就開出支票，付還首月3%利息（1447令吉50仙），接下來2個月也按月付還同等數額利息，讓顧客在短短5個月內賺取6814令吉50仙利息。”
他說，該顧客在8月17日把金條轉賣給公司，就順利取回4萬8250令吉本錢，一分也沒少。
“不擔心投資有問題”
投資顧問：只是過渡期
金玉華黃金投資（馬）有限公司遭國家銀行檢舉，但峇株巴轄一名投資顧問對公司有信心，認為這只是過渡期，會雨過天睛，並不擔心投資有問題。
這名不願透露姓名的金玉華投資顧問（64歲）說，他手頭上最近有一名顧客剛在8月15日花了10萬1000令吉買了500克金條，兩個月利息（6060令吉）已拿到，金條也在手。
不過，他坦承，最近公司交金條給顧客的時間拖得比較長，以往付了款約1星期多就拿到金條，但最近有時要3星期才拿到金條。不過其顧客並未面對拿不到金條的問題。
他指出，按照公司程序，有意投資的顧客須自行匯款進入公司銀行戶頭，再憑存款收據到公司買金條。
公司一般鼓勵顧客用支票而不是現金匯款，以免有人用來歷不明的錢買金。
他說，金條價格根據國際金價浮動，如9月28日是每克220令吉，10月1日則是每克218令吉。每塊金條上都有產品序列號，並附有證書，買主也須簽署買賣合約，一切步驟都依據法定程序進行。
他透露，金玉華的金條“斤兩十足”，品質受保證，雖然他不曾拿金條給其他金商驗證，但不擔心金條有問題，所以目前公司雖受檢舉，但只要金條在手，基本上顧慮不大。
“顧客多數通過我購買50克或100克重的金條，他們都按時拿到利息，在轉賣金條給公司時，也拿回本錢，沒面對任何問題。”
峇株巴轄．投資顧問須上課考試
投資顧問必須上課及考試，瞭解黃金投資的相關條例，包括反洗黑錢、反恐怖主義資助法令等。
金玉華黃金投資（馬）有限公司位于峇株巴轄欣榮大廈5樓的分行，週三早上照常開門營業，但未見大批投資者上門，表面風平浪靜。
本報記者現場所見，該分行仍開放讓顧客及投資顧問上門查詢，據守門的保安人員透露，從早上到中午只有零星顧客上門詢問。
據該公司一名投資顧問指出，峇株巴轄約有六七十名投資顧問，其中以華裔居多，但也有不少巫裔及印裔加入投資顧問行列。
他說，全國各地約有7間分行，而峇株巴轄分行開設至今也有兩年，一直相安無事。
“作為投資顧問必須上課及考試，我在今年2月通過朋友介紹加入，8月11日到總公司上課，瞭解黃金投資的相關條例，包括反洗黑錢、反恐怖主義資助法令等，9月初才在峇株巴轄分行考試。”
（吉隆坡3日訊）早在2年前，和Genneva（馬）有限公司相同註冊及營業地址的Genneva有限公司，已遭國家銀行提控上庭，案件在本月4及5日在吉隆坡地庭續審。
國行是在2009年7月21日調查Genneva有限公司，該公司涉嫌非法存款，違反1989年銀行及金融機構法令第25（1）條文，及2001年反洗黑錢及反恐怖主義融資法令第4（1）條文。
10月14日，Genneva有限公司的4名董事Ng Poh Weng、Marcus Yee Yuen Seng、Liew Chee Wah及Chin Wai Leong皆在吉隆坡地庭，遭當局援引2001年反洗黑錢及反恐怖主義融資法令第4（1）條文下被提控。
2011年3月16日，該公司以及董事Ng Poh Weng、Marcus Yee Yuen Seng及Chin Wai Leong在吉隆坡地庭，在1989年銀行及金融機構法令第25（1）條文下被提控。而另一名董事也于3月18日，在同樣條文下被提控。
Genneva（馬）有限公司業務，目前處于停止運作。
（吉隆坡3日訊）國內貿易、合作社及消費人事務部長拿督斯里依斯邁沙比里說，有關金玉華黃金投資課題，一切交由國家銀行處理。
他今天移交折扣卡給大專生后，針對金玉華黃金投資（馬）有限公司遭取締事件，向記者這么發表談話。
（吉隆坡3日訊）馬來西亞金鑽珠寶商公會聯合總會強調，沒有證書或來歷不明的黃金，大部分金店都不敢接受，即使肯收，價格也會被壓低。
不過，如果客戶持有單據證明，業者一般都會按程序回購黃金，除非國行發佈文告，指涉及非法交易的黃金有問題。
該會總會長拿督吳逸平說，在金玉華黃金投資（馬）有限公司被調查案件中，只要投資是根據正常程序買金條，並有單據證明，業者會根據一般程序，如檢驗黃金純度后，再根據國際金價行情與折扣，回購相關黃金。
應拒期貨方式
吳逸平今日回應《中國報》提問說，消費者購金飾或金片時，應要求且保留收據證書，並回售給同一代理或金店。
吳逸平透露，過去不時有消費者欲脫售投資計劃下的金條，只要有單據證明且價格合理，業者一般不會拒之門外。
“除非沒有單據，我們就不收，若國行表示有關黃金有問題，業者就會遵守官方指示。”
但他仍鼓勵消費者在脫售黃金套現時，回售給當初購金的金店。
國行週一（1日）聯合貿消部和大馬公司委員會，突擊調查金玉華黃金投資（馬）有限公司涉及活動，並援引2001年反洗黑錢及反恐怖主義資助法令第4（1）（a）條文，及1989年銀行金融法令第25（1）條文調查此案。
他說，由于政府沒立法管制黃金買賣，市場上出現一些存爭議性的黃金投資計劃。
“我們呼籲消費者向有信譽的金鑽行買賣黃金，不要被異常的高回酬計劃所吸引，較有保障。”
他說，部分黃金投資計劃或存灰色地帶，消費者應向信譽佳的金鑽行買黃金，並應堅持馬上拿到黃金現貨，而不是以期貨方式交易。
調查是否抵觸公司法
公司委會：未凍結金玉華
（吉隆坡3日訊）大馬公司委員會（SSM）總執行長莫哈末納因透露，委員會並未凍結金玉華的公司資格，目前正在調查金玉華是否抵觸1965年大馬公司法令。
“調查仍處于初步階段，我們正檢查金玉華所提交的文件，包括各種賬目和財報等。”
他回應《中國報》提問說，公司委員會將從不同角度，包括賬目的準確性、是否提交偽造或誤導文件、營業額是否反映實況等，展開調查。
他指出，這項查封行動是由國行所領導，加上委員會剛開始調查工作，故未有最新調查結果。
Public Gold 查詢調查進度
黃金交易公司Public Gold日前被國家銀行列入非法交易公司名單，該公司公關發言人指出，將在國行完成調查后，公佈最新進展。
Public Gold發佈文告指出，在被列入警惕名單后，公司已立即跟國行洽談，國行承諾將進一步深入調查此事。
據文告，國行答應將在7個工作天內完成調查。
公關發言人回應本報提問說，Public Gold仍在等待國行回應，但公司將在7個工作天后，向國行查詢最新發展，屆時再公佈最新詳情。
警惕名單公司多
營運操作各不同
詢及黃金投資公司的可能灰色地帶時，吳逸平坦言，國行警惕名單內的公司眾多，各家公司的投資單位、營運與操作方式皆不同，難以作出評論。
儘管目前沒有相關法令管制，他認為，應鼓吹具透明度的黃金自由市場，不鼓勵政府立法管制。
他指出，一旦發現有公司違規，建議當局立即行動，不要等到受影響層面擴大后才行動。
黃金投資分兩類
實體紙上黃金各迎需求
黃金普遍視為最佳避險工具，需求高居不下，市場上的黃金投資方式，主要分為實體黃金和紙上黃金兩大類。
顧名思義，實體黃金一般是指向金鑽店購買的金片和金條。消費者可直接取得黃金現貨。
紙黃金投資方式則比較五花八門，坊間普遍的紙黃金投資方式，包括本地銀行提供的黃金存款戶頭，或由私人公司提供的黃金戶頭。
根據提供黃金戶頭產品的金融機構，他們提供的黃金存款戶頭，性質介于實體黃金和紙黃金之間。
目前，國內大型銀行如大眾銀行、馬銀行和聯昌銀行等，均有提供黃金戶頭產品。
聯昌銀行零售金融服務主管彼得英格蘭前回覆本報電郵詢問時指出，銀行提供的黃金存款戶頭性質介于實體黃金和紙黃金之間。
他以公司提供的產品為例，存戶不需花錢租用銀行保險箱收藏黃金，所進行的黃金交易均紀錄在戶頭里，交易更具效率；另一方面，存戶也可隨時贖回附上證書的實體黃金。
國行警惕名單
1.1Gold.com.my
2.Amsyiq Gold Enterprise
3.AU Niaga Sdn Bhd
4.AU79 International
5.Caesar Gold Sdn Bhd
6.CGF Fine Metal Sdn Bhd
7.Degold Empire S/B
8.East Cape Mining Corp
9.Flexsy Enterprise ; Barrilorne Corp
10.Future Trade Indojaya Sdn Bhd
11.Genneva Malaysia Sdn Bhd
12.GGF Golden House Sdn Bhd
13.IGC Diamond
14.Isothree Gold Sdn Bhd
15.Jalatama Management Sdn Bhd
16.JTGold
17.Mega Dynasty S/B
18.Pageantry Gold Berhad
19.Public Gold Sdn Bhd
20.Royal Gold Sdn Bhd
21.SGFM Trading Sdn Bhd
22.Sri Perkasa Emas Trading
23.Swiss Capital Venture
24.TukarGold.net
25.VC Gold Sdn Bhd
26.Virgin Gold Mining Corporation
27.Worldwide Far East Berhad
28.1globalcash
29.Al-Saliha Worlwide Sdn Bhd
30.Azea Property Sdn Bhd
31.Bumi Klasik Warisan Enterprise
32.Cakera Ringgit Sdn Bhd
33.Dana Haji Jasman
34.DNA Profile Sdn Bhd
35.Eagle Aeronautics (M) Sdn Bhd
36.Ezey Marketing
37.FE Brands (M) S/B
38.Gan Patt Services
39.Global Creation Trading
40.Global Peace Loving Family
41.Great Access Sdn Bhd
42.Greenmillion Agrosolution Enterprise
43.Honest Group Ltd
44.Iconhill Holding Sdn Bhd
45.Jazlaan Enterprise
46.JM Communications ; Technology Sdn Bhd
47.JMI Global
48.Kris Plus Enterprise
49.Lestari2U
50.Life Time Holidays Sdn Bhd
51.LocalAdClick
52.Mari Wholesale (M) S/B
53.Megaherbs Bioextreme
54.One AutoCash
55.Pancar Mayang Sdn Bhd
56.Pars Pay Sdn. Bhd.
57.Prestige Dairy Farm
58.Program I-Rich
59.RMMUDAH.COM
60.Rowther Technologies MSC Sdn Bhd
61.RS Capital Holdings Bhd
62.Slimberry Extreme Team
63.Suliz Pearl Mines
64.Syarikat Sri Alam
65.Tabung Dana Ehsan
66.Titan Group Sdn. Bhd
67.Urustabil Sdn Bhd
68.Vertical Dragon Sdn. Bhd.
69.XOC7
70.Zeta Capital Management
71.Extra Capital Programme
72.FNZ Capital Lim ited
73.FX Primus
74.Gain FX Capital S/B
75.Global Venture F inancing
76.Gorgeous Chain Sdn. Bhd.
77.Hexa Commerce Sdn Bhd
78.Instaforex
79.Liberty Reserve
80.Program 10 Bulan Forex Trading
81.Projek Duit 2012
82.Provisio Multimedia
83.Real Ingenious S/B
84.RGCX Trading Corp
85.Speedline
86.Syarikat GECS Ltd
87.Syarikat OLTA Capital Management Inc
（吉隆坡1日訊）國家銀行因接獲投資者的投報，指一家黃金投資公司牴觸反洗黑錢法令，經過一段時間的觀察，今日聯合另外4個執法單位突擊該公司。
執法單位包括警隊、國內貿易、合作社及消費人事務部、大馬公司委員會及國家銀行，聯手突擊該公司坐落在隆市Kuchai Maju路的3間店舖，同時扣留所有文件和電腦以助調查，而新加坡商業事務局也對位于新加坡的該公司採取類似行動。
一些投資者聽聞消息后，紛紛于今日下午1時許前往該公司位於Kuchai Maju路的總行，他們一方面欲了解該公司所犯下的罪行，另一方面則擔心自己的投資計畫泡湯而血本無歸。
正當執法官員正在公司內整理被充公文件的當時，心急如焚的投資者也默默守候在公司外，直至晚上10時許都不願離開，人數更是超過50人。
據國家銀行發言人說，該公司的投資項目疑已牴觸反洗黑錢法令，但他卻不願意對此案多加詮釋，只呼籲投資者謹慎投資。
據悉，此公司原訂于明天將投資者所購買的黃金交由投資者，不料卻在今日被疑涉及不法勾當，導致投資者成天坐立不安。
（吉隆坡2日訊）昨日被國家銀行聯合其他單位突擊檢舉的Genneva（馬）有限公司，涉及的黃金投資活動高達50億令吉和有逾5萬名投資者，他們包括來自各階層的人士，當中也不乏大人物、政聯公司（GLC）和殷商等。
據悉，這間在2007年以有限公司註冊的公司，曾在2009年被相關當局以同罪名提控，去年易名后繼續其商業活動。
隨著國家銀行昨日聯同國內貿易、合作社及消費人事務部和大馬公司委員會，在警方協助下展開行動后，預計有5萬名投資者受影響。
據悉，當局是根據數名受害者投報及暗中調查，懷疑該公司涉嫌違反法律行為后，進而率隊檢舉。
據瞭解，最多投訴者來自霹靂州，他們指該公司涉及抵觸反洗黑錢法令。
此外，新加坡警方昨日也一致展開行動，在該國也對Genneva有限公司展開取締，目前還在調查是否和大馬涉及同樣活動。
國家銀行、國內貿易、合作社及消費人事務部和大馬公司委員會，已各別著手調查馬Genneva涉及活動，並援引2001年反洗黑錢及反恐怖主義資助法令第4（1）（a）條文，及1989年銀行金融法令第25（1）條文調查此案。
這項取締行動是于昨日下午2時，在隆市古仔路鴻圖園3層辦公樓展開。
國行發文告指出，他們是聯合國內貿易、合作社及消費人事務部、大馬公司委員會及警方4單位一起取締，並促請民眾謹慎投資，以免成為受害者。
投資3年沒不愉快事件
顧客投資3年來不曾發生不愉快事件，深信該公司不會涉及任何欺騙案。
一名顧客指出，該公司向來十分準時發放金條及佣金，只有一次因投資人數太多而拖遲2天，再也沒發生其他不愉快事件。
“若要騙我們的錢，早在3年前騙了，何必等到現在？”
周二，該公司外頭仍有約30名顧客在等候，公司負責人也張貼文告，告知顧客近期勿匯款到該公司銀行戶頭，直到國行完成調查為止。
花9小時扣查文件
國行在黃金投資公司內逗留9個小時，扣查數百箱文件、電腦、金條和現款；投資公司外卻引來逾百名投資者駐足查探，擔心血本無歸！
據悉，有關行動從下午2時持續至晚上11時，逾百名投資者紛紛趕抵查探，為了避免不愉快事件發生，警員到場維持秩序。
據悉，有些投資者緊張和坐立難安，恐怕會血本無歸。
一名自稱叫艾迪男子（50歲）說，他2個星期前投資購買的金條周二便可獲得回饋，不料周一晚上卻被有關當局取締，他擔憂金條就此被充公，作調查用途。
國行帶走100公斤金條
國行官員週一下午取締至今仍在該公司逗留，除了向該公司負責人錄取口供，連其他職員也被要求留下。
其中一名咨詢人員受訪時指出，除了咨詢人員，其他公司人員都必須錄取口供。
他也出，該公司自2010年開始營業，開幕時還邀請前首相敦馬哈迪剪彩，目前在全國各地都有分店，單單只是咨詢人員已有6000人，顧客群更超過5萬人。
“公司原訂本週二發放金條及佣金，因此將一批100公斤重的金條放在公司做標籤，卻被國行全數帶走，讓我們的顧客吃驚，紛紛前來瞭解情況。”
他十分不滿國行的行動，因為這些金條都是來歷清白，也有正確標籤，寫明屬于哪一位顧客，國行不應該隨意拿走這些金條。
咨詢人員：只是黃金買賣公司
咨詢人員指被取締的公司並不是投資公司，而只是普通的黃金買賣公司，但涉及的金額卻比一般買賣公司來得大！
據其中一名來自柔佛州高級咨詢人員林小姐說，公司的操作方式是讓顧客以比市場價稍微高一點的價錢購買黃金，然后再以這筆款項向相關單位以批發價購入新一批黃金。
她說，公司將在顧客購買黃金后與對方擬一份為期數個月的合約，並定期給回顧客約18至20％的回酬。
她說，合約內雖無列明顧客一定會得到上述回酬，但公司開始營業至今都定時發出回酬金給顧客，因此得到很多顧客的信心保證。
檳分行凍結交易3個月
（檳城2日訊）昨日被國家銀行、警方、貿消部和大馬公司委員會聯合取締的Genneva（馬）有限公司，其檳城公司分行今日證實，被執法當局凍結交易約3個月以助查。
黃金交易公司Genneva被上述4個執法單位調查后，約百名客戶及公司顧問諮詢人員今日紛紛趕往檳島牛汝莪某商業大廈內的檳城公司分行查詢最新詳情。
隨后，該分行區域董事拿督佐瑟（譯音）在中午12時30分召開說明會，向客戶及公司顧問諮詢人員講解公司情況。
在場的多名客戶聽完匯報后異口同聲說，對Genneva有信心。他們說，該公司是一個干淨的公司，從來沒有失敗或欺騙他們。
他坦言，目前執法單位凍結該公司3個月的交易，因此客戶在這期間無法取回有關款項。
其中一名投資者學院生K沙迪古馬（20歲）說，上述事件發生后，令他很沮喪，因為他進行買賣黃金投資，是為了應付學費和家庭開支。
他說，這筆投資款項是其已故父親所遺留，母親和妹妹知悉Genneva被取締事件后很擔憂。
他希望執法當局能加快調查進度，別凍結該公司帳戶時間過長。
另外，在說明會上，客戶及公司顧問諮詢人員呼籲首相拿督斯里納吉能為他們伸出援手，以解決此問題。
（新加坡6日訊）金玉華黃金貿易私人有限公司（Genneva）遭商業事務局調查后，參與金玉華“黃金回購計劃”的投資者認為公司短時間內無法兌現回購黃金的承諾，一些人忍痛將部分黃金脫手套現。
黃金買賣商和金鋪業者指出，金玉華事件發生后，這幾天有金玉華客戶想賣掉手頭上的金條，開始詢問黃金價格，一些交易已成交。一些商家對金玉華的黃金採取謹慎態度，確保不是假金才考慮購買。
金玉華有不同的投資計劃，其中一種計劃，是以比市價高的價格，把金條賣給投資者，然后每個月付給投資者約2%的回扣，待一定期限后，再以賣價回購金條。
投資者買金條的價格一般比市價高出20%到30%，如果不按原定計劃將黃金賣回給金玉華，除非金價大漲，否則應該會蒙受損失。
損失不小
一名陳姓投資者說，很多人已不期望能把金條賣回給金玉華，他也不想再等，近期會把一半金條賣掉。
“許多人正詢問應通過什么途徑賣掉金條，多數向銀行和黃金買賣商等查詢，但按現貨市場價格（spot price）賣黃金必定虧本。”
她向金玉華購買6000克黃金，每千克9萬5000元（23萬2750令吉），千克金條（kilobar）目前的市價僅7萬元（17萬1500令吉）。
錢莊珠寶梁姓負責人（37歲）指出，投資者如果現在賣掉金條，損失肯定不小。
他透露，這幾天來詢問黃金價格的顧客增加約10%，一些是金玉華投資者。
“雖然只要能鑒定顧客的金條是真的就可進行交易，但金玉華捲入風波，如果看到金條有金玉華的凹凸印鑒（Genneva label），我會格外小心。”
金商謹慎收購金條
多數商家指出，一旦知道是金玉華客戶要賣金條，就更仔細鑒定和確認，也有交易商坦承不收金玉華金條。
新加坡金鑽珠寶公會會長何乃全說，商家採取謹慎態度不奇怪。他也經營珠寶店，已吩咐員工如果有顧客要賣“金玉華金條”，務必小心，應將金條剪開，檢查金條含金量足夠，確認不是假金條。
方圓當營運董事姚麗真說，這幾天已有人把金玉華金條賣給公司旗下的方圓當黃金，目前沒發現任何問題。
她透露，黃金價持續上漲，之前都沒人賣金條，但近來每天有人詢問要賣金條。
另外，有投資者通過金玉華購買有大華銀行印鑒的金條，表示可將金條賣給銀行。
大華銀行發言人受詢時說，在進行交易前，得確認金條是否有大華銀行封印，以及顧客是否持有購買金條的收據。
“若收據不見但封印還在，銀行將根據個別情況鑒定，可以折扣價購買金條，而若封印被破壞或包裝已拆開，金條需經過金屬驗證，一樣按個別情況考慮是否進行交易。”
週五被國行查封的3家黃金投資公司，當執法人員上門突擊時，店員都不敢開門。
國行、警方及貿消部執法官員，週五下午3時同步到這3家公司展開突擊行動，取走許多文件及電腦進行調查。
這3間公司分別位于文良港翠湖園（Danau Kota）的Pageantry黃金有限公司、舊巴生路的Caesar黃金私人有限公司及大城堡的環球遠東有限公司。
Caesar黃金私人有限公司已休業3、4個月，執法人員已拿走該公司的文件進行調查。
而位于大城堡的環球遠東有限公司，當執法人員上門時，店員不肯開門，最后店員通知公司管理人員回來開門，執法人員拿走大量文件及電腦，至晚上9時半才離開。
位于文良港翠湖園的Pageantry黃金有限公司，則營業超過1年，顧客以巫裔為主。執法人員至晚上11時仍在該店進行調查。
（吉隆坡6日訊）財政部副部長拿督林祥才指出，由于金玉華黃金投資（馬）私人有限公司事件已由國家銀行、警方和貿消部聯手調查，因此他不便回應上述課題。
“既然相關部門已經採取搜查行動，我也不便回應有關課題。”
他今日向《中國報》指出，隨著國行昨日已發出文告，指搜查另外3家涉嫌非法接受存款、洗黑錢、逃稅及偽造證件的黃金投資公司，並希望公眾與相關單位合作，一切就讓有關部門展開調查工作。
林祥才指出，金玉華事件並不在財政部管轄範圍內，所以財政部暫時不能插手此事。
（吉隆坡6日訊）聲稱將每日前往支持及聲援金玉華黃金投資（馬）有限公司的顧問代理，卻適逢今日週末配合公司休假沒有到來，連續幾天都“門庭若市”的舊古仔路總公司，顯得一片冷清。
金玉華黃金投資（馬）有限公司被國行調查已進入第6天，今天總公司只有一名保安人員在現場駐守，情況無異。
詢及該公司是否因為遭國行正式以6項罪名查封調查，而暫時關閉營業，該保安員指出，兩者並無關，該公司自開始營業起，已列週六與週日為休息日。